新NISAで日本高配当ETFへの投資がアリ?ナシ?について考察して見た

スポンサーリンク
初心者必見!!長期投資で役立つ知識
スポンサーリンク

新NISA誕生により、注目される配当金投資。

しかし…配当金投資のための銘柄選定は面倒くさいと思っている人も多いと思います。

 

新NISAを個別銘柄での運用は面倒くさいので日本高配当ETFでの運用を検討している人のために日本高配当ETFの運用成績をまとめ、投資対象として考察して見ました。

 

この記事がオススメの人

  • キャピタルゲインよりもインカムゲイン重視。
  • 面倒くさい投資戦略はいいから、とにかく配当金が欲しい。
  • 金さえ手に入ればそれでいい。

 

今後の投資に役立つ記事ですので最後まで読んで頂ければ嬉しいです。

新NISAで日本高配当ETFへの投資がアリ?ナシ?について考察

日本高配当ETF紹介

今回、考察する日本高配当ETFはこちらになります↓↓

 

コード14781489
名称iシェアーズ MSCI
ジャパン高配当利回り ETF
NEXT FUNDS
日経平均高配当株50
連動指数MSCI
ジャパン高配当利回り
日経平均高配当株50指数
運用会社ブラックロック野村AM
上場日2015/10/202017/02/13
信託報酬0.19%0.28%
決算日2,8月の各9日1,4,7,10月の各7日
分配金利回り2.36%4.88%

解説記事

 

 

コード14941577
名称One ETF
高配当日本株
NEXT FUNDS
野村日本株高配当70
連動指数S&P/JPX配当貴族野村日本株高配当70
運用会社アセマネOne野村AM
上場日2017/05/232013/03/07
信託報酬0.28%0.32%
決算日4,10月の各8日1,4,7,10月の各7日
分配金利回り3.30%3.91%

解説記事

 

コード25292564
名称NEXT FUNDS
野村株主還元70
グローバルX
MSCIスーパーディビィデンド

-日本株式 ETF
連動指数野村株主還元70MSCIジャパン
・高配当セレクト25指数
運用会社野村AMグローバル X
上場日2019/04/192020/08/25
信託報酬0.28%0.39%
決算日1,4,7,10月の各7日1,4,7,10月の各24日
分配金利回り3.19%4.39%

解説記事

NEXT FUNDS 野村株主還元70【2529】

グローバルX MSCIスーパーディビィデンド-日本株式 ETF【2564】

 

米国高配当ETFのVYMなどが信託報酬0.06%ですので、日本高配当ETFの0.20~0.30%の信託報酬は高く思いますね。

配当利回りはそこそこ高く、配当金投資するには十分な利回りだと思います。

ただ、運用年数が短いETFが多く過去の運用成績が参考にしにくいのは難点ですね。

 

肝心の運用成績はどうなのか下記にてまとめました。

スポンサーリンク

日本高配当ETFの運用成績を比較

株価について

 

直近5年の運用成績(運用年数5年もないETFがありますが)をS&P500と日本高配当ETFと比較しますと…物足りない感がありますね。

一応は1577以外は株価はプラスのようですが、株価の伸び率はイマイチです。

 

維持費も安く、株価上昇率が高いので資産形成するなら配当金投資よりもインデックス投資の方が効率がいいと言われるのも仕方ないと思います。

スポンサーリンク

増配率について

各高配当ETFの増配についてまとめました↓↓

 

※参考にVYMとVIGの5年平均増配率

  • VYM:6.25%
  • VIG:9.15%

 

運用開始からの平均増配率:約11.57%

 

運用開始からの平均増配率:約16.88%

 

運用開始からの平均増配率:約30.39%

 

運用開始からの平均増配率:約11.19%

 

運用開始からの平均増配率:約42.98%

 

運用開始からの平均増配率:約82.57%

 

運用年数が短く、毎年増配しているわけではありませんが増配率に関しては優秀なようですね。

ただし、1478は去年の大減配から見ても辞めた方がよさそうに見えますね。 

 

日本株もグローバル化に向けて株主還元を大切にする企業が増えていますので、今後も増配には期待していいかと思いたいです。

スポンサーリンク

投資するかについて考察

日本高配当ETFに投資をするかについて考えると投資判断として出来ればもう少し運用年数が欲しいですが、現状の運用成績で判断する限りは資産拡大よりも受取配当金に重視をおくなら、個人的にはアリな投資先だと思います。

 

株価上昇率を見ると資産拡大に不向きですけどね(重要)

 

しかし、1489,1494、1577はここ最近の増配率は高く、配当利回りも高いので配当金生活向けのETFだと思います。

 

新NISAは日本高配当ETFを購入して配当金は再投資せずに私生活に有効活用するスタイルを取るなら、インデックス投資よりも日本高配当ETFをオススメです。

 

また、下手なキャピタルゲインはいらないから、ひたすらにインカムゲインを追い求めるなら、日本高配当ETFの購入検討の余地ありだと思います。

スポンサーリンク

まとめ

新NISAでの日本高配当ETFへの投資について

  • 株価上昇はイマイチだから資産拡大が目的ならオススメしない。
  • 配当利回り&増配率はいいので配当金生活をしたい人にはオススメ。
  • 難しいことはいいから配当金が欲しい人にもオススメ

 

罠銘柄が組み入れている、経費率が高い、運用成績がイマイチと否定されがちの日本高配当ETFですが、配当金重視に考えると悪いETFではありません。

寧ろ下手な運用するよりもいいと思います。

 

私個人としては個別銘柄で運用するよりもETFで運用した方が楽なので出来ればETFで運用したいと思っています。

今は資産拡大中なので日本高配当ETFは買いませんが、資産形成が完了してFIREする段階になったときは日本高配当ETFへの投資を検討したいと思います。

 

1日1回 応援ポチッとして頂けると毎日更新する励みになります⇩⇩

にほんブログ村 株ブログへ
にほんブログ村

 

以上で今回の記事を終わります。

最後まで読んで頂きありがとうございました!!

スポンサーリンク

オススメ書籍

タイトルとURLをコピーしました