長期投資で資産運用したい人には、頼りになる相方と言えば『つみたてNISA』
今回は『つみたてNISA』についての解説をしていきます。
つみたてNISA（ニーサ）とは
つみたてNISAとは、2018年1月からスタートした非課税制度で、少額からの長期・積立を支援するための非課税制度です。
『一般NISA』とは違い、年間投資上限額は40万円、運用年数は20年間になります。
投資対象は、一部の投資信託が投資対象です。
積み立て投資なので、投資金額も少額ですむので、投資初心者をはじめ幅広い年代の方にとって利用しやすくなっています。
ドルコスト平均法でのインデックス投資とは相性抜群です！！
つみたてNISAの注意点
いくつか、気をつけることがあります。
1、NISA口座はお一人さま1口座のみ
つみたてNISA口座は、証券会社で解説できるのは、1人に1口座のみの開設可能です。
後、『一般NISA』と併用できません。
どちらか一方を選ぶことになります。
2、非課税枠の再利用や繰り越しは不可能
つみたてNISAは1年間の投資で、40万円まで購入が可能です。
同年中に売却することでできる、空き枠を再利用して投資することはできません。
また、余ってしまった未使用のNISA枠を、翌年に繰り越して使用することもできません。
3、つみたてNISAは損益通算はできない
つみたてNISAでの損失は税務上ないものにされます。
一般の口座で保有する投資信託の売買益や配当金との損益通算はできず、その損失の繰越控除もできません。
4、投資対象が投資信託のみ
つみたてNISAは、投資信託のみが購入できますが、個別株の購入ができません。
個別株をNISA枠で購入したい場合は『一般NISA』に変更する必要があります。
5、つみたてNISAではロールオーバーができない
『一般NISA』と違い、つみたてNISAではロールオーバーができません。
まとめ
つみたてNISAは、投資未経験の人や投資経験の少ない人に特にオススメです。
つみたてNISAで購入できる投資信託・ETFは、金融庁が投資初心者の方でも長い時間をかけて着実に資産運用できると判断された、投資信託・ETFなので、毎月分配型などの合法詐欺商品は混ぜっていません。
これから、投資を始めようと思う方、長期投資に興味がある方は『つみたてNISA』がオススメです。
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