今回は、安定的に毎月配当金が欲しい人にオススメの、AGGの強化版ETF(？)『【AGGY】ウィズダムツリー米国債券ファンド（利回り強化型）』について解説します。
今後の投資先として参考になりますので、最後まで読んで頂ければ嬉しいです。
AGGYの概要
【AGGY】正式名称：ウィズダムツリー米国債券ファンド（利回り強化型）
投資内容は、ブルームバーグ・バークレイズ・ユーエス・アグリゲート・エンハンスト・イールド・インデックスに連動する投資をしています。
投資先は、AGGの投資先の利回りを強化して運用されている指数です。
AGGYは、米国債、国債、社債、住宅ローン担保パススルー証券、商業住宅ローン担保証券、少なくとも1年の満期を持つ資産担保証券を含む、米ドル建ての投資適格債と幅広い金融商品に投資をしています。
※2021年6月のデータ参照。
基本情報
| 名称 | ウィズダムツリー米国債券ファンド（利回り強化型） |
| 運用会社 | ウィズダムツリー |
| 構成銘柄数 | 約2,600銘柄 |
| 分配金利回り | 約2.4% |
| 決算日 | 毎月 |
| 経費率 | 0.12% |
投資先は2,600銘柄以上ですが、他の優良債券ETFは7000銘柄ぐらいと比べると少ないです。
信託報酬も0.12％と安い維持費ですが、AGGなどより倍ぐらい以上高い維持費になります。
配当金は毎月分配型で利回りは2.4％とそこそこの利回りが期待できます。
AGGの最近の利回りが2.2％ぐらいですので、少しだけ利回りが高いです。
格付別データ
| 項目 | 保有比率 |
|---|---|
| AAA | 62.19% |
| AA | 2.73% |
| A | 9.1% |
| BBB | 22.4% |
| BB | 0.01% |
| その他 | 2.6% |
投資先の格付けはAAAが6割以上ですので、安心して投資ができる債券ETFです。
構成セクター比率
セクター比率一覧
AGGやBNDの優良債券ETFと違い、モーゲージ債(住宅ローン)が組入れられています。
他の債券ETFより多種な種類の金融商品に投資をしているのが、他の債券ETFとの違いになります。
AGGYとAGG株価の比較チャート
- 青：AGGY
- オレンジ：AGG
株価はAGGと比較して見ると、強化版だけあってAGGYの方が運用成績がいいです。
…しかし、コロナショック時の下落はスルーは出来ませんね。
下落率は14％ぐらいで、株式よりはマシですが…この下落幅については個人の判断に任せます。
分配金と増配率の推移
分配金と増配率の推移一覧
運用年数が短いので、今のところは安定した分配金を出しているようです。
低金利時代ですので、増配を期待できないのがデメリットですね。
メリット・デメリット
メリット
毎月分配型
AGGYは毎月分配型ですので、毎月の安定した収入源になります。
暴落耐性が株より強い。
短期債券と比べると下落幅大きいですが、それでも株式よりは暴落時の下落は少ないです。
デメリット
他の債券ETFより信託報酬が高い。
AGGYの信託報酬はそこまで高くないのですが、比較対象のAGGやBNDが安すぎるので信託報酬は高い部類になってしまいます。
他の債券より安定感がない。
投資先にモーゲージ(住宅ローン)などが組入れられているので、他の債券ETFより景気に影響される点があります。
世は低金利時代。
現在進行形で経済不況で、金融対策で低金利ですので今後も減配する確率が高いです。
運用方法
AGGYの運用方法は、単純にAGGより分配金が欲しいならAGGYを購入すればいいと思います。
下落耐性は少し弱くなりますが、まだ株式よりは下落耐性が強いので、十分に暴落対策になります。
いっそのこと、AGGYとAGG両方購入するのもアリかも知れませんね。
まとめ
AGGYについてまとめると
- AGGより運用成績がいいETF。
- 他の債券ETFより投資先の種類は多いが、投資銘柄数は少なく、維持費が高い。
- 毎月分配型で暴落に強いのでリタイア後の資産として優秀。
- 低金利時代なので減配の恐れあり。
AGGYは”利回り強化版”と言うだけあって、AGGよりは運用成績がいいです。
しかし、下落率、維持費を考えると無理にAGGからAGGYに買い替える必要はないと思います。
そこまで運用成績に違いはありませんからね（笑）
これから、米国はゼロ金利を終わらせるような動きが見れますので、今後の金利がどうなるか注視していきたいと思います。
以上で今回の記事を終わります。
今回の記事があなたのなにかに役に立てれば幸いです。
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